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    內(nèi)地首份私人財(cái)富報(bào)告:富豪大都喜歡儲(chǔ)蓄現(xiàn)金
2009年03月31日 16:49 來(lái)源:第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 發(fā)表評(píng)論  【字體:↑大 ↓小

  與市場(chǎng)的普遍猜想不同,國(guó)內(nèi)富豪們?cè)?009年儲(chǔ)蓄現(xiàn)金和股票權(quán)益類兩大流動(dòng)性最高的投資占比排在前兩位,而另類投資的占比非常低。其中,儲(chǔ)蓄和現(xiàn)金在整個(gè)資產(chǎn)組合中的占比超過(guò)了20%。

  3月31日訊 “恐怕沒(méi)有哪個(gè)國(guó)家和地區(qū)的富豪會(huì)像中國(guó)內(nèi)地富豪這樣,在資產(chǎn)組合中持有大量的現(xiàn)金和儲(chǔ)蓄!弊蛱欤惗鞴竞匣锶、大中華區(qū)金融服務(wù)業(yè)主席莊瑞豪在北京對(duì)媒體表示,高流動(dòng)性投資是國(guó)內(nèi)富豪的投資重點(diǎn)。

  招商銀行私人銀行和貝恩公司昨天聯(lián)合公布的一份名為《2009中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》的報(bào)告中認(rèn)為,從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,目前內(nèi)地第一代富人離岸投資較少,但未來(lái)的5到10年后,離案投資會(huì)跟隨移民境外的內(nèi)地第二代富豪的增加而增長(zhǎng)。

  資產(chǎn)配置現(xiàn)金為王

  雖然客戶信息被私人銀行看成是“不能說(shuō)的秘密”,但上述報(bào)告還是揭開(kāi)了關(guān)于這些頂尖神秘富豪們資產(chǎn)擺布的“冰山一角”。

  據(jù)莊瑞豪介紹,通過(guò)對(duì)多家銀行私人銀行客戶的深度訪談發(fā)現(xiàn),國(guó)內(nèi)富豪多為第一代創(chuàng)業(yè)者,長(zhǎng)期站在經(jīng)濟(jì)浪潮前沿,實(shí)時(shí)接觸一手的經(jīng)濟(jì)信息,對(duì)市場(chǎng)大勢(shì)的把握較好。

  與市場(chǎng)的普遍猜想不同,國(guó)內(nèi)富豪們?cè)?009年儲(chǔ)蓄現(xiàn)金和股票權(quán)益類兩大流動(dòng)性最高的投資占比排在前兩位,而另類投資的占比非常低。其中,儲(chǔ)蓄和現(xiàn)金在整個(gè)資產(chǎn)組合中的占比超過(guò)了20%,儲(chǔ)蓄、現(xiàn)金和股票的投資比重遠(yuǎn)超40%。這一點(diǎn)跟成熟金融市場(chǎng)中私人銀行客戶的選擇大相徑庭。

  “我們以前更關(guān)注什么樣的產(chǎn)品能提供給頂尖客戶超額的回報(bào),但現(xiàn)在逐步意識(shí)到,其實(shí)客戶需要的是一種穩(wěn)定的收益。”招商銀行私人銀行部常務(wù)副總經(jīng)理王菁說(shuō),她所在的團(tuán)隊(duì)在今年會(huì)在產(chǎn)品策略上作出調(diào)整。

  報(bào)告調(diào)研發(fā)現(xiàn),富豪更加青睞低風(fēng)險(xiǎn)、流行性高的固定收益類產(chǎn)品。

  報(bào)告顯示,隨著私人財(cái)富的增加,個(gè)人持有可投資資產(chǎn)規(guī)模在1000萬(wàn)人民幣以上的人群在廣東、上海、北京、江蘇和浙江5省的集中趨勢(shì)越發(fā)明顯,全國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)超過(guò)1億元的人群約85%都居于該5省市。這些富豪幾乎全是大型民營(yíng)企業(yè)主。

  離岸金融潛力巨大

  在美國(guó),離岸業(yè)務(wù)比例在20%左右,在歐洲則高達(dá)30%,由于能夠帶來(lái)豐厚的投資利潤(rùn),離岸業(yè)務(wù)一直以來(lái)是歐美私人銀行最重視的業(yè)務(wù)之一。

  報(bào)告顯示,盡管境外市場(chǎng)已經(jīng)對(duì)內(nèi)地投資者逐步開(kāi)放,投資渠道也逐年增多,但是富豪們的離岸資金比例只占到10%左右,遠(yuǎn)低于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家。

  上述報(bào)告中關(guān)于富豪們對(duì)離岸業(yè)務(wù)的態(tài)度令人意外。報(bào)告稱,即使在金融風(fēng)暴的沖擊之下,內(nèi)地富豪的離岸資金沒(méi)有出現(xiàn)明顯的回流現(xiàn)象,調(diào)研顯示,近八成擁有境外資產(chǎn)的投資者表示境外資產(chǎn)投資不會(huì)變動(dòng),15%左右甚至表示會(huì)增加資金,在境外市場(chǎng)低迷時(shí)抄底投資。

  “我們認(rèn)為,離岸資金比例相對(duì)穩(wěn)定的原因與資金用途有關(guān)!鼻f瑞豪介紹稱,尤其是在歐美以及澳大利亞擁有資產(chǎn)的富豪,其離岸資金多是出于移民、子女留學(xué),并不是用于投資,并且所占比重不多。

  報(bào)告認(rèn)為,內(nèi)地富豪用于境外投資的資金主要集中在香港市場(chǎng),富豪們目前并不急于撤回這部分資金,而是隨時(shí)等待新一輪的投資機(jī)會(huì),同時(shí),外匯管制也限制了資金的流動(dòng),給資金回流造成了實(shí)際的阻力。 (作者:王春霞)

【編輯:藍(lán)玉貴

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直隸巴人的原貼:
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