與單筆投資相比,基金定投方式在本輪股市“牛熊轉(zhuǎn)換”中盡顯優(yōu)勢。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至目前,在2007年10月16日上證指數(shù)6124點(diǎn)時,單筆投資入市的投資者,仍有超過50%的虧損幅度;然而,同樣是6124點(diǎn)入市,如果選擇基金定投方式投資至今,收益率則可達(dá)到逾7%,比前者高出近60%。
來自相關(guān)基金公司的數(shù)據(jù)印證了這一結(jié)果。截至6月30日,從2007年10月16日上證綜指6124點(diǎn)開始定投廣發(fā)基金公司旗下股票型基金,至今無一只虧損,而是小有盈利。廣發(fā)穩(wěn)健增長、廣發(fā)聚豐、廣發(fā)大盤、廣發(fā)小盤、廣發(fā)優(yōu)選和廣發(fā)聚富等基金在此期間定投收益率分別達(dá)到12.23%、10.34%、9.37%、7.82%、6.88%和5.22%,在股市大震蕩的背景下發(fā)揮了很好的“財(cái)富錨效應(yīng)”。
業(yè)內(nèi)資深人士表示,與單筆投資相比,基金定投在震蕩市中具有“分批投資、攤低成本和分散風(fēng)險(xiǎn)”的獨(dú)特優(yōu)勢,能夠有效降低波動風(fēng)險(xiǎn),與家庭理財(cái)追求平穩(wěn)增值的需求契合。因而,多家基金公司適時推出了相應(yīng)產(chǎn)品滿足市場需求。如廣發(fā)基金公司基于基金定投對家庭理財(cái)?shù)莫?dú)特意義,推出了“我愛我家”定投理財(cái),目前該公司定投客戶已超過百萬。 (許超聲)
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