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基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)日前正式開(kāi)閘,證券公司也聞風(fēng)而動(dòng)。為了應(yīng)對(duì)基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)對(duì)券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的沖擊,券商近日正醞釀與基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)基本相同的小型集合理財(cái)產(chǎn)品。據(jù)悉,正醞釀推出的“小集合”產(chǎn)品類(lèi)似于信托產(chǎn)品,計(jì)劃的準(zhǔn)入門(mén)檻為100萬(wàn)元,客戶在200人以內(nèi)。此外,在產(chǎn)品投向上也會(huì)有所突破,例如嘗試進(jìn)行股權(quán)投資等。
券商理財(cái)醞釀創(chuàng)新
據(jù)悉,監(jiān)管部門(mén)日前就券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和前景舉行研討會(huì),在會(huì)上就券商“小集合”產(chǎn)品進(jìn)行了討論。某大型券商的相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者透露,有關(guān)部門(mén)召開(kāi)此次會(huì)議的主要目的之一就是支持券商資產(chǎn)管理部門(mén)進(jìn)行創(chuàng)新。
“‘小集合’因?yàn)閰⒓尤藬?shù)較少,規(guī)模也會(huì)相對(duì)小,因此具備兩項(xiàng)優(yōu)勢(shì)。首先是審批速度將比傳統(tǒng)的集合理財(cái)產(chǎn)品大大加快。其次,在產(chǎn)品的創(chuàng)新方面將有很大的突破。目前券商集合理財(cái)產(chǎn)品的類(lèi)型無(wú)非股票型、FOF、債券型等幾類(lèi),但‘小集合’可以在產(chǎn)品投向上實(shí)現(xiàn)突破,例如嘗試進(jìn)行股權(quán)投資!鄙鲜鋈耸拷榻B說(shuō)。
除了在產(chǎn)品投向上會(huì)有所不同外,據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,在產(chǎn)品的準(zhǔn)入門(mén)檻以及客戶數(shù)量上也會(huì)有所區(qū)別。所謂的“小集合”是相對(duì)于之前券商發(fā)行的集合理財(cái)產(chǎn)品而言的。此前券商的集合理財(cái)產(chǎn)品一般的門(mén)檻為10萬(wàn)元,對(duì)募集金額有上限規(guī)定,但是對(duì)參與人數(shù)無(wú)要求。而如今醞釀推出的“小集合”則更類(lèi)似于信托產(chǎn)品。
抗衡基金爭(zhēng)奪客戶
“至今為止,有關(guān)部門(mén)還沒(méi)有表態(tài)‘小集合’這種產(chǎn)品到底能不能做?怎么做?什么時(shí)候做?但是既然作為課題研究,那么肯定是有可行性的!庇袠I(yè)內(nèi)人士告訴記者。
券商目前醞釀推出的“小集合”在產(chǎn)品類(lèi)型、資金門(mén)檻、潛在客戶方面都與基金的“一對(duì)多”業(yè)務(wù)高度同質(zhì)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,推出“小集合”的意義之一就是券商客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的保衛(wèi)戰(zhàn)。彌補(bǔ)券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的空白地帶,避免現(xiàn)有客戶因?yàn)槔碡?cái)需求而被基金挖走。
對(duì)于與基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)不可避免的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系,不少券商資產(chǎn)管理部的負(fù)責(zé)人紛紛表示,競(jìng)爭(zhēng)是無(wú)可避免的。目前基金和券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)相互滲透和競(jìng)爭(zhēng)了,券商要在這種競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系中爭(zhēng)取更為主動(dòng)的地位。相對(duì)基金,券商的優(yōu)勢(shì)在于銷(xiāo)售能力較強(qiáng),對(duì)銀行依賴(lài)度不高。在投資方面,券商的人才也不遜色于基金。
對(duì)于“小集合”推出的時(shí)間表,另一大型券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人則透露,目前監(jiān)管部門(mén)還沒(méi)有表態(tài),主要原因是沒(méi)有規(guī)章制度可以參考。該負(fù)責(zé)人認(rèn)為,監(jiān)管部門(mén)很可能在觀察基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)的具體開(kāi)展情況,打算在對(duì)其流程進(jìn)行優(yōu)化后再放開(kāi)券商的“小集合”產(chǎn)品。據(jù)悉,目前僅少數(shù)券商向監(jiān)管部門(mén)上報(bào)了“小集合”的相關(guān)方案,但還未被受理。(韋小敏)
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