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厲以寧 全國政協(xié)常委兼經(jīng)濟委員會副主任
這次世界金融危機從美國開始發(fā)生,來勢兇猛,主要原因就是經(jīng)濟自由主義泛濫。十年以來美國一直采取低利率、大貸款,另外金融創(chuàng)新太快,金融衍生產(chǎn)品過多,缺乏監(jiān)管。所有這些情況造成了金融泡沫,但金融泡沫當時并沒有被人們所察覺,而金融泡沫一破就影響到實體經(jīng)濟,資金鏈就斷裂了,企業(yè)也跟著陷入困境。
在這種情況下,人們的預期就紊亂了,人們信心開始逝去,人們自保,不投資、不消費,形勢一發(fā)不可收拾。我們知道經(jīng)濟跟自然界不一樣,自然界一不從上、二不從眾,而經(jīng)濟主要特點是要看人氣,人們買漲不買跌。假如都說這個市場要跌,股市就真跌了,說東西還要漲價,果然就漲了。所以美國一發(fā)生經(jīng)濟危機之后,很迅速的就從金融轉(zhuǎn)入實體經(jīng)濟,而西歐和世界其他國家都受到了影響,原因就如此。
三重因素影響中國
相對來說,中國金融業(yè)受到的沖擊并不太大。雖然國內(nèi)外企業(yè)經(jīng)濟情況不好,不良貸款在增加,但金融本身沒有受到什么影響。
外國老百姓的存款是存到商業(yè)銀行,保險、養(yǎng)老這些都由商業(yè)機構(gòu)在操作。這種情況下,金融危機一來,金融就出問題了。老百姓很惶恐,他自己多年的儲蓄、養(yǎng)老金沒了,所以就把錢想法子取出來,這樣政府沒有辦法,只有救。中國沒有這個問題,因為中國老百姓的存款主要存在國家控股的銀行手里,中國的養(yǎng)老金、社;鸲际怯蓢襾碇蔚,不會出問題,所以這方面來說與西方不一樣。但也不能夠忽略企業(yè)不良貸款的增加對金融的沖擊。
相比金融業(yè),對中國沖擊比較大的主要在實體經(jīng)濟,主要在出口企業(yè)。
我們從產(chǎn)業(yè)鏈的角度看,出口企業(yè)是最后一端,訂單下降了,出不去了,或者出去以后沒收回對方的貨款等等,于是就影響了上面產(chǎn)業(yè)鏈的其他企業(yè),影響到和他服務的周圍的企業(yè)。所以中國的問題是因為出口訂單下降,出口減少,企業(yè)倒閉,失業(yè)增加,再影響到產(chǎn)業(yè)鏈上的其他企業(yè)。
若要進一步考察,中國為什么會受影響呢?實際上是三種因素的重疊。
第一,世界金融危機的影響。
第二,2008年中國經(jīng)濟本來就已到拐點。為什么這么說?因為中國10%以上的GDP增長率已持續(xù)了多年,這個增長率在當前世界原材料供應緊張的背景下是必然要下來的,剛好2008年也到了經(jīng)濟運行周期的拐點。
第三,多年來結(jié)構(gòu)性矛盾的充分暴露。多年前,政府就一再強調(diào),要調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級,要把粗放型的經(jīng)營、生產(chǎn)改成集約性的經(jīng)營和生產(chǎn)。談了很多,但問題是繁榮掩蓋了矛盾,耽誤了經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。經(jīng)濟形式好的時候,沒人想到要抓緊時間轉(zhuǎn)型,問題就一直拖著,直到今年矛盾才充分暴露出來。
實體經(jīng)濟底部未明
危機是不是已到谷底?這個問題應這樣看,對美國來講,主要看奧巴馬上臺后將會制定怎樣的措施,美國目前在要不要救市以及怎么救這兩個問題上還是有爭議。
目前看來,美國經(jīng)濟很難說到底了,因為實體經(jīng)濟問題到現(xiàn)在還未充分暴露出來,現(xiàn)在只是開始。通用、福特和克萊斯勒這三大汽車公司出問題了,你知道制造業(yè)還有什么公司會出問題嗎?還不了解。
所以我們要看半年后的情況。國外的專家講,美國可能第三季度或者第四季度經(jīng)濟開始復蘇。
西歐國家怎么樣?西歐國家估計比美國要晚半年到一年。
而中國呢?目前國內(nèi)的一種說法是,中國的金融業(yè)可能已到底,因為銀行本身沒有出大問題。但中國實體經(jīng)濟的底現(xiàn)在還很難講,這要看政策實施的力度。最近密集出臺的出了一系列政策,估計到明年二月份就可見效。
人民幣還不能自由兌換
在政府能采取的應對措施中,哪一個應排第一位?我認為是減稅。高昂成本的下降是幫助企業(yè)度過難關的最重要因素,而減稅則是實現(xiàn)這一目標的最重要措施,其他措施都不如減稅效果明顯。
有人擔心減稅以后稅收總量會減少,但我們應了解,即使減少也只是暫時性的。減稅后,雖然單筆的量少了,但稅源擴大了,稅基也增大了,最后的稅收總量會增加。
政府的投資是必要的,且應主要在公共設施、基礎設施上,這既能保證增長的后勁,又能增加就業(yè)。
大家應看到,政府投資所拉動的內(nèi)需不是最終需求,而是中間需求。譬如,鋼材、水泥等,都是中間需求。而最終需求包括出口和居民消費,中間需求中有一部分轉(zhuǎn)化為最終需求。那就是投資建設中雇傭的勞動力,他們?nèi)〉脛趧訄蟪旰蟀岩徊糠帜萌ハM,從而產(chǎn)生最終需求。
不要盲目投資。4萬億投資是好事,到了30萬億可能就是壞事了,因為里面一定會有很多沒經(jīng)過嚴格篩選和審查的項目。所以我們不要盲目投資,仍然要重質(zhì)量、重結(jié)構(gòu)。
一定要保市場,占領國外市場不容易,收回也不容易。除減稅外,匯率調(diào)整也應有階段性的目標。今年6月24日,全國政協(xié)專題協(xié)商會上就提出,應該把1:6.8作為第一階段的目標。我當時也是建議1:6.8,現(xiàn)在還是維持這樣的觀點。
目前有種觀點是,人民幣應自由兌換,我覺得這個觀點是錯位的。人民幣自由兌換是將來必經(jīng)的途徑,但現(xiàn)在還不行。1998年東南亞金融風暴中泰國之所以首當其沖,原因就是泰銖是自由兌換的。國家經(jīng)濟實力不強的情況下,外資的一進一出就把泰國經(jīng)濟拖垮了。所以說自由兌換是兩面刃,我們應保持外匯的管制,進來不容易,出去也難。
(理財周報記者 薛玉敏/整理)
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