提升券商服務(wù)水平，從近期看，需完善經(jīng)紀(jì)人制度，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式；長(zhǎng)遠(yuǎn)看，需打破壟斷，引入更大范圍的競(jìng)爭(zhēng)
散戶不太滿意券商提供的服務(wù)，無(wú)論硬環(huán)境還是軟環(huán)境，都有不盡如人意之處。首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院副院長(zhǎng)謝太峰分析，這主要有三個(gè)原因：一是與我國(guó)金融證券業(yè)整體狀況有密切關(guān)系。證券公司多由國(guó)有機(jī)構(gòu)演化而來(lái)，不少還帶有“官商”氣息。二是競(jìng)爭(zhēng)不夠充分。我國(guó)目前實(shí)行分業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)只能由券商經(jīng)營(yíng)，行業(yè)壟斷必然造成效率低下。三是服務(wù)人員素質(zhì)參差不齊。目前的用人機(jī)制和管理方式，很難給柜臺(tái)員工以壓力和緊迫感。而咨詢?nèi)藛T為迎合客戶，很難做出客觀專業(yè)分析，其業(yè)務(wù)水平有待提升。
對(duì)于券商們嫌貧愛(ài)富的傾向，謝太峰認(rèn)為券商應(yīng)該處理好獲取利潤(rùn)與服務(wù)廣大股民的關(guān)系，這涉及到企業(yè)追求經(jīng)濟(jì)利益與擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任的問(wèn)題。單純從經(jīng)濟(jì)角度看，追求利潤(rùn)最大化、愛(ài)富嫌貧無(wú)可厚非，但企業(yè)還應(yīng)擔(dān)負(fù)一定的社會(huì)責(zé)任。
謝太峰強(qiáng)調(diào)，證券經(jīng)紀(jì)人制度是提升券商服務(wù)水平的一劑良藥。廣義的經(jīng)紀(jì)人制度是指在證券交易中，受客戶委托幫助買賣證券并從中收取傭金，為客戶提供證券信息咨詢、專業(yè)證券分析、投資組合設(shè)計(jì)，從事證券買賣代理的中間人和代理人。狹義的經(jīng)紀(jì)人，是給營(yíng)業(yè)部帶來(lái)客戶的兼職經(jīng)紀(jì)人或開(kāi)發(fā)客戶、維護(hù)客戶都獨(dú)立完成的全職經(jīng)紀(jì)人。我國(guó)現(xiàn)在的經(jīng)紀(jì)人制度還是狹義上的。推進(jìn)廣義層面的經(jīng)紀(jì)人制度，是大勢(shì)所趨。經(jīng)紀(jì)人制度推出后，經(jīng)紀(jì)人將代表客戶去證券公司辦理業(yè)務(wù)。證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)將轉(zhuǎn)變?yōu)闋?zhēng)奪經(jīng)紀(jì)人的競(jìng)爭(zhēng)。現(xiàn)在散戶實(shí)力弱小，跟券商討價(jià)還價(jià)的籌碼��；經(jīng)紀(jì)人制度下，某個(gè)經(jīng)紀(jì)人代表著眾多的散戶，談判籌碼提高，有利于提高券商的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量。
近年來(lái)，業(yè)界一直在大聲疾呼券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，改變“靠天吃飯”的狀況。謝太峰認(rèn)為，這些年券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式并沒(méi)有多少起色，這與我國(guó)金融創(chuàng)新法律環(huán)境不寬松、券商自身創(chuàng)新動(dòng)力不足等因素有關(guān)。
他說(shuō)，長(zhǎng)遠(yuǎn)看，打破壟斷、充分競(jìng)爭(zhēng)，是促進(jìn)券商服務(wù)水平提升的根本動(dòng)力。目前，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)只能由券商經(jīng)營(yíng)，信托機(jī)構(gòu)、銀行等機(jī)構(gòu)不能參與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)。無(wú)論從國(guó)際金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)還是從中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展要求看，今后應(yīng)逐步打破券商對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的壟斷，增強(qiáng)券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)壓力，促使其提升服務(wù)水平。(婁和軍)
