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近期,基金凈值隨股市在快速回升后重又出現(xiàn)下滑,基金時(shí)有凈贖回出現(xiàn)。在此情況下,近期,基金公司頻頻打出“定投牌”,以消除贖回影響,穩(wěn)定規(guī)模。
基金公司人士表示,今年,宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)變化都有可能出現(xiàn)“V”形變化,面對(duì)2009年太多的不確定性,投資布局基金定投或許是最好的選擇。
近來,基金公司開始紛紛力推定投業(yè)務(wù),即引導(dǎo)投資者在一個(gè)固定時(shí)間段投入一定金額購(gòu)買基金,以使基金公司能夠獲得源源不斷的穩(wěn)定資金流入。
一些基金也增加旗下定投的代銷機(jī)構(gòu)。而受益于市場(chǎng)走好、基金公司推行定投業(yè)務(wù)的力度加大,近期,基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。
農(nóng)歷春節(jié)后,A股走出了一波獨(dú)立行情,賺錢效應(yīng)顯現(xiàn),股基重受追捧,但同時(shí)市場(chǎng)波動(dòng)加劇;外圍市場(chǎng),美國(guó)道瓊斯指數(shù)創(chuàng)12年新低,跨國(guó)公司紛紛破產(chǎn)、裁員,專家表示,第二輪金融海嘯剛剛開始。面對(duì)2009年太多的不確定性,投資布局基金定投或許是最好的選擇。
“雖然定期定額投資基金的回報(bào)率在牛市中比不上單筆投資,但在振蕩的投資環(huán)境中,確實(shí)能有效降低投資組合的波動(dòng)性并獲得穩(wěn)定的投資回報(bào)!本绊樆鸸救耸恐赋,最適合定期定額投資的市場(chǎng)趨勢(shì),就是市場(chǎng)出現(xiàn)大幅下跌后出現(xiàn)反彈的階段。
定投相對(duì)收益率高
以基民用一年時(shí)間每月定投1000元為例,假設(shè)市場(chǎng)先跌再反彈,基民在一年的時(shí)間段累積實(shí)現(xiàn)份額16948份,按照12月的平均凈值計(jì)算,總資產(chǎn)規(guī)模為16100元,投資收益率為34.17%;而如果該基民是在一月份一次性投資12000元,到年底資產(chǎn)規(guī)模將縮水到11400元,投資收益率為-5%。定期定額的相對(duì)收益率達(dá)到近40%。
追求高收益不必定投
基金業(yè)內(nèi)人士稱,今年,宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)變化都有可能出現(xiàn)“V”形變化。據(jù)分析,經(jīng)歷了2008年的單邊下跌之后,市場(chǎng)目前處在底部區(qū)域,估值處于10年來的低位。短期內(nèi),由于外圍市場(chǎng)的擾動(dòng),以及投資人對(duì)上市公司業(yè)績(jī)的擔(dān)心,市場(chǎng)依然會(huì)出現(xiàn)大幅振蕩的可能;但隨著政府產(chǎn)業(yè)振興政策以及拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的各項(xiàng)措施的不斷深入,預(yù)期經(jīng)濟(jì)將逐漸復(fù)蘇,市場(chǎng)也將逐步回暖,大幅反彈可期。
同時(shí),該人士進(jìn)一步建議,基民選擇何類基金產(chǎn)品進(jìn)行定投需要因人而異。如果是喜好風(fēng)險(xiǎn)型,就可以選擇股票基金、指數(shù)基金進(jìn)行定投,如果是保守穩(wěn)健型,就應(yīng)該以混合型、含新股申購(gòu)的債券為主的基金進(jìn)行定投。對(duì)于追逐高收益,同時(shí)手中有一定數(shù)目“閑錢”的投資者來說,則大可不必選擇基金定投。(文/表記者 吳倩)
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