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QDII遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 約九成產(chǎn)品收益為負(fù)

2008年04月01日 10:26 來源:新京報(bào) 發(fā)表評(píng)論


    股市漫畫:QDII四基金出師不利 中新社發(fā) 唐志順 作


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  凈值突破50%下限,無奈貼出公告對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行終止,之前的浮虧變成實(shí)虧,民生銀行QDII的清盤為投資者在海外投資上上了一場(chǎng)記憶深刻的風(fēng)險(xiǎn)課。其他銀行系QDII也大面積存在虧損現(xiàn)象,而4只基金系QDII也全面跌破凈值,個(gè)別在朝跌破半數(shù)凈值靠攏。誰會(huì)是下一只“清盤”的海外投資產(chǎn)品,成了人們擔(dān)心的問題,“投資有風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”的警鐘再次在投資者的頭頂敲響。

  3月18日是民生銀行最尷尬的一天,當(dāng)天民生銀行QDII“港基直通車”凈值到達(dá)491.08的點(diǎn)位,跟去年10月31日該產(chǎn)品啟航后第一個(gè)工作日確定的基金凈值984.38點(diǎn)位相比,已經(jīng)突破50%下限。民生銀行無奈貼出公告,宣布于次日對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行終止。

  據(jù)一家媒體報(bào)道說,民生銀行工作人員自己也傻了眼,他們也承認(rèn)當(dāng)時(shí)根本沒想到會(huì)碰到50%的止損下限。QDII出現(xiàn)如此巨大損失,讓部分客戶難以忍受,3月19日當(dāng)天,部分激動(dòng)的客戶甚至沖進(jìn)了民生銀行西單大廈,想要討個(gè)說法。

  民生QDII清盤危機(jī)的出現(xiàn),其實(shí)只顯露出QDII市場(chǎng)虧損的冰山一角。根據(jù)公開資料顯示,中資銀行中,建行“海盈”1號(hào)QDII產(chǎn)品2月19日單位凈值為0.9303,投資8個(gè)月來虧損達(dá)7%;另一只“亞洲創(chuàng)富精選”QDII產(chǎn)品2月19日單位凈值為0.8863,半年來虧損達(dá)11%;招行公布數(shù)據(jù)顯示,其4只QDII全球基金精選系列產(chǎn)品的凈值全部虧損;而在外資行中,去年出海的37只直投海外股票型QDII中,約九成的產(chǎn)品收益為負(fù),如花旗銀行投資“新興市場(chǎng)”系列的“美林印度基金”的表現(xiàn)最差,累計(jì)收益達(dá)到了-21.66%。

  焦點(diǎn)1 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)摧垮出海QDII

  - 解剖

  【投資者】 翻開民生銀行的QDII產(chǎn)品說明書,簽名檔上方的風(fēng)險(xiǎn)提示非常顯著,但一位憤怒的投資者稱,盡管從法律角度來說,銀行好像不必承擔(dān)責(zé)任,但民生銀行在投資能力上明顯存在問題,否則不會(huì)出現(xiàn)這么大的虧損。

  【解析】 對(duì)于投資者的這種憤怒,部分市場(chǎng)人士表示,不可將責(zé)任全部推在銀行身上,“事實(shí)上,這一事件完全是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所致,與民生銀行的投資能力沒有太大關(guān)系!比A安基金市場(chǎng)部一名資深分析師表示。

  他表示,從當(dāng)前QDII市場(chǎng)來看,受全球資本市場(chǎng)大勢(shì)影響,多數(shù)產(chǎn)品在目前也出現(xiàn)不同程度的下滑趨勢(shì),民生銀行的產(chǎn)品并不是惟一的罹難者。另外,和基金系、保險(xiǎn)系QDII相比,銀行系QDII固然以穩(wěn)健型為主,但也有高風(fēng)險(xiǎn)型的,投資者在購(gòu)買之前沒弄清楚也是原因之一。

  民生銀行這期“港基直通車”QDII產(chǎn)品,屬于直投海外基金產(chǎn)品,產(chǎn)品投資最終標(biāo)的為霸菱香港中國(guó)(歐元)基金。該產(chǎn)品共募集1億元人民幣,用于投資瑞士銀行倫敦分行發(fā)行的一年期歐元票據(jù),其票據(jù)全部投資霸菱香港中國(guó)(歐元)基金,產(chǎn)品收益來自該基金的凈值表現(xiàn)。

  記者也從霸菱基金的網(wǎng)站上看到,這只香港基金成立于1982年,從2001年到2007年下半年,其累計(jì)回報(bào)達(dá)到11639%。這只基金屬于激進(jìn)型基金,沒有避險(xiǎn)或者對(duì)沖工具的束縛,因而在最近五年平均每年回報(bào)都超過90%。但次貸危機(jī)爆發(fā)之后,美國(guó)股市大跌,與美國(guó)股市息息相關(guān)的香港恒生指數(shù)隨之低走,缺乏避險(xiǎn)機(jī)制的霸菱香港的劣勢(shì)隨即顯現(xiàn)出來,其凈值重挫16.39%,成為海外基金中的“跳水冠軍”之一,連累“港基直通車”跌跌不休。

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