親眼目睹了2007年股市的如火如荼,剛參加工作的小王最近決定入市了。不過,他并沒有盲目直接殺入股市,而是再三權(quán)衡之后,最終選擇了投資基金。但畢竟是新基民,面對市場里超過300只的基金產(chǎn)品,小王還是有點(diǎn)手足無措,不知該從哪一類基金下手。
進(jìn)入2008年,相信很多類似小王這樣的投資者,都在面臨這樣的困惑。對此,相關(guān)專家表示,新基民選擇投基品種,盡管投資經(jīng)驗(yàn)不多,但有很多市場“竅門”可以借鑒。
竅門一:基金選擇看“評獎(jiǎng)”
臨近春節(jié),基金市場的評獎(jiǎng)活動(dòng)日漸增多。對此,民族證券基金分析師劉佳章表示,從一定程度上來說,基金獲獎(jiǎng)的次數(shù)多少,也在一定程度上反映了該基金產(chǎn)品的業(yè)績好壞。根據(jù)經(jīng)驗(yàn),劉佳章認(rèn)為,選擇資產(chǎn)規(guī)模大型化、產(chǎn)品架構(gòu)豐富、數(shù)量豐富的基金公司,預(yù)期收益更能得到保證。
據(jù)統(tǒng)計(jì),近期舉行的金牛獎(jiǎng)全部38個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)共被19家基金公司所瓜分,而這19家基金公司2006年底的基金資產(chǎn)管理規(guī)模均超過了100億元。因此,劉佳章指出,基金規(guī)模對于基金公司和其旗下基金的業(yè)績有著明顯的正面促進(jìn)作用,而對于普通投資者而言,不啻為一種挑選優(yōu)秀基金的途徑。
從其十大金;鸸镜脑u選結(jié)果來看,華夏、易方達(dá)、博時(shí)、大成、諾安等老牌基金可謂是?。此外,從這十家基金公司的產(chǎn)品線來看,無論是開放式、封閉式,還是QDII、LOF、ETF等各型基金的配置,產(chǎn)品線的架構(gòu)普遍較為完善。由此來看,華夏紅利、易方達(dá)策略、博時(shí)主題、易方達(dá)深證100ETF等基金值得投資者長期關(guān)注。
竅門二:機(jī)構(gòu)排名有依據(jù)
隨著基金市場的日益壯大,市場第三方數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)也越來越多,而其大多數(shù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)會對投資者提供投資幫助,比如WIND資訊、銀河證券、晨星、理柏等機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)都可進(jìn)行參考。截至2007年末,基金公司投資能力排名目前已經(jīng)出爐。
來自Wind資訊的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,以中郵、萬家、長信、友邦華泰等為代表的一批二線基金公司的偏股型基金投資能力排名,在2007年均出現(xiàn)顯著的大幅提升。
其中以萬家基金公司為例,統(tǒng)計(jì)顯示,該公司旗下3只偏股型基金在2007年的平均復(fù)權(quán)單位凈值增長率達(dá)到119.66%,排名第26位,較2006年的排名整整上升18名,進(jìn)步速度非常之快。而中銀、長信等基金公司的排名也同樣出現(xiàn)大幅提升。
研究人士認(rèn)為,二線基金公司的崛起意味著以往“前十大”基金公司占據(jù)半壁江山的行業(yè)格局已經(jīng)受到挑戰(zhàn),而這也為投資者的多樣化選擇提供了依據(jù),其旗下的偏股型基金值得重點(diǎn)關(guān)注。
竅門三:基金季報(bào)要重視
隨著春節(jié)的臨近,季報(bào)和年報(bào)的披露工作會陸續(xù)展開,而率先披露的基金四季報(bào)無疑也為投資者提供了重要參考,其中封閉式基金值得重點(diǎn)關(guān)注。從去年四季度以來,盡管市場持續(xù)調(diào)整,但封閉式基金整體表現(xiàn)搶眼,其創(chuàng)紀(jì)錄的年底分紅預(yù)期成為主要支撐動(dòng)力。
國金證券張劍輝明確表示,受益于牛市行情,封基2007年在賺的盆滿缽盈的同時(shí),也積累了豐厚的可分配收益。據(jù)基金截至2007年三季度末的可分配收益及四季度以來已經(jīng)進(jìn)行的分紅,可交易的32只傳統(tǒng)封閉式基金剩余可分配收益達(dá)到755億元。
因此,隨著四季報(bào)公布臨近,封基可分配收益將明朗化:年度分紅紅包的大小和全面分紅的真正實(shí)施,仍將是刺激封閉式基金二級市場價(jià)格表現(xiàn)的重要因素,建議投資者積極關(guān)注,而鴻陽、金鑫、同盛、普豐、興和等長剩余期限封基值得重點(diǎn)期待。(記者 李銳)
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