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最后一周基金血拼營銷:業(yè)績放兩旁 規(guī)模擺中間

2008年12月29日 15:52 來源:理財(cái)周報 發(fā)表評論

  最后一周,基金江湖處處閃耀刀光劍影,如果譚盾出手這出武打戲的配樂最合適用李宗盛的《凡人歌》:“道義放兩旁,利字?jǐn)[中間。”——基金公司的年關(guān)大考是業(yè)績放兩旁,規(guī)模擺中間。

  2008年股票型基金全軍覆沒。晨星、中信、銀河等機(jī)構(gòu)無論基于何種算法,對基金的業(yè)績排名和評級都變成是“看誰虧的更少”。對于基金公司而言,今年的規(guī)模排名才是更現(xiàn)實(shí)、更要命的事。年關(guān)將至,在發(fā)新基金和持續(xù)營銷的渠道經(jīng)理比基金經(jīng)理還忙。

  “業(yè)績排名涉及到的只是基金經(jīng)理,規(guī)模排名關(guān)乎到整個基金公司!鄙虾R患一鸸靖笨偨(jīng)理(本人要求匿名)對理財(cái)周報記者一針見血地說。

  四大梯隊(duì)混戰(zhàn)

  至今年第三季度末,規(guī)模位于前20名的基金公司分化為四大梯隊(duì)。

  第一名,華夏基金以1857億元總資產(chǎn)凈值遙遙領(lǐng)先,是第一梯隊(duì)。

  第二名至第五名分別為博時、嘉實(shí)、易方達(dá)、南方。四家基金公司的總資產(chǎn)凈值分別為1239億、1055億、990億和979億,是第二梯隊(duì)。

  第三梯隊(duì)是廣發(fā)、華安、大成和上投摩根四家公司,其總資產(chǎn)凈值均在580億-690億之間。

  第四梯隊(duì)跨度比較大,從第十名到第十八名,包括景順長城、華寶興業(yè)、工銀瑞信、匯添富、交銀施羅德、富國、銀華、鵬華、融通等九家,其總資產(chǎn)凈值都在400億-500億之間。競爭最為激烈。

  第三季度的規(guī)模排名給基金公司的年終排名梯隊(duì)定下了大概方向。但是,由于很多公司數(shù)據(jù)接近,只要稍有不甚,一些關(guān)鍵的名次就會有所不同。

  從第四季度基金凈值回升,以及對基金的持續(xù)營銷等綜合因素看來,華夏基金保持第一的可能性非常之大。

  ●嘉實(shí)博時爭第二

  嘉實(shí)和博時仍然是第二名的有力爭奪者。嘉實(shí)第四季度沒有新基金發(fā)行,但嘉實(shí)超短債基金最近凈申購放巨量。三季報顯示嘉實(shí)超短債規(guī)模為40億左右,至12月初已超過100億元。

  博時近期也沒有新基金發(fā)行。但博時穩(wěn)定價值A(chǔ)類和B類兩只債券基金與博時現(xiàn)金收益貨幣型基金也均處于正常申購狀態(tài),勢頭不錯。而且,博時旗下偏股基金比重高于嘉實(shí)基金,四季度股市反彈,基金資產(chǎn)回升不少。

  ●南方易方達(dá)爭第四

  南方跟易方達(dá)兩家公司正為爭奪第四名血拼。易方達(dá)在10月和11月分別將基金科匯和基金科翔兩只封閉型基金轉(zhuǎn)為開放式基金。兩只基金在集中申購期金額分別為4.63億元和3.6億元。目前,基金科匯處于正常申購期,而基金科翔仍處于暫停期。

  南方基金在此期間發(fā)行了一份南方恒元保本基金,首募在22億左右。雖然兩家基金公司在新基金發(fā)行方面擴(kuò)容并不突出,但是因前期同第三梯隊(duì)拉開了距離,并且其基金凈值沒有出現(xiàn)大幅度滑坡,預(yù)計(jì)保底仍在前五名。

  ●上投可能滑出前十

  第三梯隊(duì)的廣發(fā)、華安、大成和上投摩根四家公司是相對表現(xiàn)不穩(wěn)定的一個梯隊(duì)。特別是上投摩根,很多業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為其很有可能滑落出前十。

  主要原因是全年上投摩根股票型基金整體凈值下滑令基金資產(chǎn)受損。雖然12月22日新基金上投摩根中小盤公開發(fā)售。但是,畢竟已到歲末年殘,其發(fā)行日期過晚。當(dāng)下股票型基金的人氣顯然不能同債券、貨幣和保本等基金同日而語。

  前十之爭,招數(shù)盡顯

  四大梯隊(duì)之中,第三和第四梯隊(duì)對于前十名之爭最為白熱。為了能在前十名的交椅上坐上一坐,各家公司可謂是八仙過海,各顯神通。

  ●上投打感情牌

  上投摩根為了能夠保住前十的位置,在上投摩根中小盤股票型基金公開發(fā)售時,竟打出了一張“親情牌”;鸾(jīng)理董紅波給投資者寫了一份深情款款的“家書”。董紅波在信中稱2009年是牛年,他和他的團(tuán)隊(duì)也要繼續(xù)發(fā)揚(yáng)老黃牛的精神:勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)。并且最后透露說自己也是該基金的持有人,希望未來的日子和大家在一起。這樣動之以情的方式,不知能否賺去投資者的眼淚和信任。

  ●交銀保本募集超10億還在沖刺

  相比之下,銀行系基金的發(fā)行就好做得多。交銀施羅德對其保本基金的募集非常重視,從12月初開始,主要的精兵悍將都在全國各地奔波,大股東交通銀行也在渠道方面給予強(qiáng)力支持。交銀保本基金募集規(guī)模已經(jīng)超過10億,但公司還不滿意,上周三交銀召開會議專題研究下一階段對保本基金如何做最后沖刺。

  ●工行下行政任務(wù)支持工銀瑞信?

  與交銀施羅德呈膠著狀爭奪前十名的是另一家銀行系基金公司工銀瑞信。該公司利用其發(fā)行渠道優(yōu)勢對旗下的債券和貨幣的年底營銷做足了文章。

  “工銀瑞信通過工行對各個分行下達(dá)了行政任務(wù)!崩碡(cái)周報記者以投資者身份在工行詢問渠道經(jīng)理,該經(jīng)理如是回答,他說,這是為了確保對工銀瑞信的債券和貨幣基金銷售。

  12月24日,來自新疆當(dāng)?shù)孛襟w的一篇題為“工行新疆分行債券與貨幣型基金銷售逆市顯成效”的報道稱,“2008年最后一個月,工行新疆分行提出“舉全行之力、促聯(lián)合營銷”目標(biāo),加大了對工銀瑞信旗下債券型、貨幣型基金的銷售力度。截至12月15日,該行工銀瑞信債券型基金銷售近600萬元,貨幣型基金凈增1000萬元!

  文章中稱,“為確保實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo),工行新疆分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,層層組織推動。分行行領(lǐng)導(dǎo)第一時間召集相關(guān)業(yè)務(wù)部門,部署聯(lián)合銷售工作,確定各營銷部門的目標(biāo)任務(wù)。分行各營銷部門安排專人具體負(fù)責(zé)營銷落實(shí)……”“各二級行‘一把手’高度重視,將工銀瑞信旗下債券型、貨幣型基金銷售作為今年年末代理基金業(yè)務(wù)的核心工作!

  “他們的貨幣基金已超過280億!边@種消息在富國、廣發(fā)、匯天富等跑工行的渠道經(jīng)理中瘋傳。

  但是,工銀瑞信營銷策劃部相關(guān)負(fù)責(zé)人(本人要求匿名)則對“行政任務(wù)”的說法表示并不知情。并稱,很多基金公司都和工行有一些促銷協(xié)議,并非只有工銀瑞信一家!叭绻u得好,主要還是投資者對債券和貨幣基金的認(rèn)同!

  ●鵬華返利千分之一促銷貨幣基金?

  與上投摩根、交銀施羅德和工銀瑞信這樣大舉對外進(jìn)攻不同,鵬華等基金為了進(jìn)入前十,采取了“重賞之下必有勇夫”的對內(nèi)“攻心”策略。

  據(jù)一位多年從事基金銷售人士(本人要求匿名)透露,鵬華甚至拿出貨幣基金的千分之一作為獎勵,以求最后一搏。本報向鵬華基金求證此事,相關(guān)基金經(jīng)理表示自己并不知情。(記者 王小靜/文)

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