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剛剛領(lǐng)完年終獎(jiǎng),肯定要存下一部分做投資。鑒于2009年的宏觀經(jīng)濟(jì)情況,業(yè)內(nèi)理財(cái)師建議投資者的最佳基金配置是:債基+中小規(guī)模股基+指數(shù)基金。
選擇債券基金是充分考慮經(jīng)濟(jì)周期后的理想配置。經(jīng)濟(jì)下滑周期中國(guó)家會(huì)持續(xù)降息以刺激經(jīng)濟(jì),這會(huì)使得債券價(jià)格繼續(xù)走強(qiáng),雖然降息力度和債券漲幅不會(huì)再像2008年那樣迅猛,但債券牛市還將持續(xù)一段時(shí)間;并且,對(duì)于大資金而言多次降息后投資機(jī)會(huì)成本已經(jīng)很低,目前5年期人民幣定期存款利率僅到3.33%,當(dāng)前債市對(duì)資金的吸引力很強(qiáng);此外,在股市弱市行情中大部分債券基金會(huì)主動(dòng)降低打新股的比例以控制風(fēng)險(xiǎn)。
股票基金的選擇上,可以偏重于選擇中小規(guī);。研究機(jī)構(gòu)普遍預(yù)期,2009年市場(chǎng)面臨兩重機(jī)會(huì),一是經(jīng)濟(jì)危機(jī)國(guó)家自救下存在結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì),二是震蕩市場(chǎng)會(huì)出現(xiàn)階段性行情;這兩種機(jī)會(huì)同時(shí)對(duì)投資失當(dāng)?shù)幕鹨惨馕吨^大風(fēng)險(xiǎn),因此配置靈活、精挑行業(yè)、規(guī)模偏小的基金更容易獲得安全邊際和超額收益。
此外,在主動(dòng)型基金之外還可適量配置一些被動(dòng)投資的指數(shù)基金。對(duì)長(zhǎng)期投資而言,現(xiàn)在買(mǎi)入指數(shù)基金不失為抄底良機(jī)。指數(shù)基金的選擇上,市場(chǎng)代表性和指數(shù)“含金量”是重要參考指標(biāo)。比如市場(chǎng)上有較多跟蹤上證50指數(shù)的基金,該指數(shù)成分股精選滬市市值規(guī)模大、流動(dòng)性好的50只大盤(pán)藍(lán)籌股構(gòu)建組合,被稱(chēng)為中國(guó)的“漂亮50”,能夠充分分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)。2009年開(kāi)年易方達(dá)基金公司自購(gòu)旗下上證50指數(shù)基金,市場(chǎng)推測(cè)此舉透露出看好后市的判斷。
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