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美國的金融改革只不過拆墻松綁

2008年04月01日 10:52 來源:中國新聞網 發(fā)表評論

  中新網4月1日電 香港《星島日報》4月1日發(fā)表社論說,正當美國次級房貸風暴引發(fā)全美甚至全球經濟衰退危機,連累港股首季創(chuàng)下七年來最差表現之際,美國財政部長鮑爾森公布全盤理順美國金融業(yè)監(jiān)管的方案,針對不良借貸作出預防性規(guī)管,監(jiān)管機構一向被譏最愛賊過興兵,而這次改革總路向,仍是拆墻松綁來提高美國金融業(yè)的競爭力,能否防范金融業(yè)胡亂“創(chuàng)新”引發(fā)新的危機,未能釋疑。

  社論原文摘錄如下:

  美國次貸濫貸收不到債,導致利用次貸“打包”成的復雜創(chuàng)新衍生工具爆煲,牽一發(fā)動全身引發(fā)金融業(yè)“融解”危機,最明顯的分水嶺,是在去年六月,投資銀行貝爾斯登宣布屬下兩只對沖基金要清盤。

  不過,早在去年三月,財政部已經召開官商會議,認為目前美國的監(jiān)管架構,未能夠發(fā)揮極至來促進具競爭力領導全球的金融業(yè),又支持國內外持續(xù)“經濟創(chuàng)新”。

  由此可見,整個改革檢討的本來目標,并非針對次貸衍生工具爆煲暴露的金融監(jiān)管缺失,進行收緊,以免再出現一些復雜難明,連銀行本身都難以衡量風險的投資工具,而是面對歐洲競爭而進一步推進華爾街作出更多的“經濟創(chuàng)新”項目。到后來圍繞次貸的衍生工具胡亂“創(chuàng)新”到爆煲,形成自上世紀三十年代銀行爆煲經濟大蕭條以來最嚴峻的金融危機,才把這松綁走勢稍為勒住。

  今次改革提出以目標為本,以取代不同金融機構功能為基礎,來重組監(jiān)管架構,涉及范圍,遠比次貸衍生工具牽涉的范疇廣泛。單是合并證券交易和商品期貨交易兩個委員會,當中采用較寬的監(jiān)管準則,已可見原先的松綁目標。

  至于涉及次貸的,最直接的是建議短期內成立委員會,訂定全國統(tǒng)一的按揭經紀最低發(fā)牌條件,擬訂全國通行的按揭法例,由聯邦儲備局掌大權。這顯然是針對過去一些經紀不顧客戶還款能力而放貸、導致社會承受今次爆煲惡果的不良經營手法。至于風暴的另一禍首,即高風險復雜衍生工具的濫發(fā),改革建議擴大聯邦儲備局的職權,監(jiān)管及收集信息范圍擴及更多金融機構,并且有權向這些機構發(fā)出改正指令,發(fā)出指令只限于整體金融市場穩(wěn)定受到威脅時。

  美國當地已有批評指今次鮑爾森提出的改革不夠緊,由于一些中長期建議不能在今年內落實,明年新總統(tǒng)上場,會否進一步收緊,要看到時的經濟和民情。現時看來,有關建議顯然欲避免握殺華爾街的創(chuàng)新空間。

  還不過十年前,對沖基金長期資本管理財政危機,聯儲局出手挽救,今次貝爾斯登面臨倒閉,聯儲局又出手挽救。從過去美國由垃圾債券拖累德崇破產到安龍倒閉,監(jiān)管機構總是檢討、重組,這種改來改去,漏洞愈出愈大的現象,又不獨美國為然,究竟今次金融改革能否防范又一次更巨型的“新式”金融風暴,相信連鮑爾森也沒有底。

編輯:劉雨生】
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