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中新網(wǎng)4月1日電 據(jù)中國央行網(wǎng)站發(fā)布消息稱,人民銀行副行長蘇寧近日表示,落實賬戶實名制是有效防范銀行卡違法犯罪活動的重要條件,發(fā)卡銀行應(yīng)嚴格落實銀行卡賬戶實名制。
3月31日下午,人民銀行、銀監(jiān)會與公安部、工商總局等部門聯(lián)合召開會議,研究加強銀行卡風險管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的政策措施。
蘇寧在會上指出,隨著我國銀行卡產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展,銀行卡面臨的風險形勢日益嚴峻,犯罪手段不斷向高科技、集團化、專業(yè)化、規(guī)模化發(fā)展,案件實施過程更為隱蔽,手法不斷翻新,信用卡套現(xiàn)、偽卡欺詐、ATM資金詐騙、短信和電話轉(zhuǎn)賬等風險案件日益增加,對銀行和持卡人的資金安全造成威脅,成為制約銀行卡長期健康發(fā)展的重要因素。
蘇寧提出,加強銀行卡安全管理,要規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。落實賬戶實名制是有效防范違法犯罪活動的重要條件,發(fā)卡銀行應(yīng)嚴格落實銀行卡賬戶實名制,積極利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)和中國銀聯(lián)銀行卡風險信息系統(tǒng)有效識別個人身份,對于未經(jīng)核實的銀行卡存量賬戶要做專門標識。信用卡發(fā)卡機構(gòu)要核實申請人資信狀況,嚴格授信額度管理,控制信用卡發(fā)卡風險。要全面采用驗證碼,并積極推動發(fā)行統(tǒng)一標準的芯片卡,提高銀行卡卡片安全防偽能力。加強對單位代辦信用卡的管理,造成持卡人信息泄露或資金損失以及出現(xiàn)其他違法違規(guī)行為的,代理人應(yīng)承擔連帶責任。
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