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大三男生信用卡套現18萬 冒用同學身份63人受害

2008年10月08日 16:29 來源:廈門新聞網-廈門商報 發(fā)表評論

  63名學生的個人資料被盜用辦理了信用卡,這些卡累計透支高達18萬元,許多學生的生活費就這樣莫名“蒸發(fā)”了。而令人震驚的是,這一切的幕后黑手竟然是廈門市某高校一名大三學生。

  楔子 生活費莫名消失

  小劉是廈門市某高校一名大三學生,由于這個月開支比較大,生活費不夠,他聯系家里提前將生活費匯進了他的信用卡。可是,取款時他卻發(fā)現,卡里的錢非但沒有增加,反而比原來少了許多。小劉一時懵了,難道家里把匯款的卡號輸錯了,把錢打進了別人的賬戶?

  小劉趕緊打電話回家里,經過他父母再三核實,他們確定已經將生活費匯進了小劉的信用卡中。難道是銀行系統內部出了差錯?小劉很疑惑。

  序幕 驚現同名信用卡

  越想心里越慌,于是小劉趕緊打電話給上海的信用卡總部,得知他辦理的另一張同名信用卡正在消費,累計透支2990元,并且已經超過了54天的免息貸款期,有被記錄信用不良的可能性。

  “我根本就沒有辦理同名信用卡!”通過與銀行聯系,小劉發(fā)現那張信用卡登記的個人資料,除了姓名和身份證號碼是他自己的,其他家庭住址、聯系電話等資料信息與他的情況完全不符?砂l(fā)卡銀行則堅持說,一切手續(xù)符合辦卡規(guī)定。

  事有蹊蹺,那張信用卡究竟從何而來?現在又在何處?雙方爭執(zhí)不下,小劉決定報警。

  發(fā)展 受害學生達63人

  接警后,濱海派出所迅速組織警力,對此案展開了調查。經調查,在銀行的申請資料里,留有小劉的身份證和學生證復印件,以及寫有小劉名字的申請表。民警初步判斷,小劉被人冒用身份辦理信用卡的可能性較大。

  在調查過程中,小劉回憶起一個月前,同班同學曉鋒(化名)曾經和他說起,有一名學長要參加莆田市某事業(yè)單位的招聘考試,需要借五個人的學生證和身份證去充當報名人數,希望小劉能夠幫忙湊個數!拔耶敃r也沒想那么多,能幫忙就幫忙,他親口告訴我不會有事的!毙⒕桶炎C件借出去了。

  警方調查發(fā)現,除了小劉之外,還有不少學生在向銀行查詢后發(fā)現,自己名下居然也有一張已經透支的信用卡。共有63名學生有著與小劉同樣的遭遇,他們的學生證、身份證都被人利用辦了信用卡,并且該卡已經透支。

  高潮 犯罪嫌疑人落網

  經過再次走訪,一名男子出現在警方視野中。據受害的學生們稱,最近幾個月里,他們都曾接觸過一名自稱在某銀行實習的肖同學,并在其游說下提供了自己的身份證、學生證復印件,給肖同學報名考試、業(yè)務實習或是社會實踐。

  獲得這一重要信息后,警方又從發(fā)卡銀行得知,確實有一名男子經常拿著其他同學的身份證和學生證復印件,聲稱要代辦信用卡。民警立即傳喚肖某,在證據面前,肖某低下了頭。他承認自己冒用同學的身份,辦理了60多張信用卡,并在兩個多月時間里,通過社會上的不法POS中介機構瘋狂刷卡套現,累計金額高達18萬元。

  昨日(10月7日),據警方透露,此案已經進入司法程序,等待肖某的將是法律的制裁。

  案件回溯

  據交代,犯罪嫌疑人肖某,是廈門市某高校大三學生,福建省莆田市人。家里貧困,一直想多賺些錢貼補家用。偶然的幾次機會,他發(fā)現辦理銀行信用卡非常容易,不需要申請者本人親自到銀行辦理。他又聽說信用卡可以到一些POS機商戶那刷卡套現。于是肖某打起了冒用同學身份證辦理信用卡的主意。

  于是,肖某聯系同學與老鄉(xiāng),以幫忙找工作、幫忙辦理信用卡為名,到處借同學的身份證和學生證復印件。一邊編造各種謊言欺瞞善良的同學,一邊騙取銀行方面的信任,順利申請到了60多張信用卡。肖某辦信用卡填寫的家庭住址等信息都是瞎編的,申請成功后,信用卡都是通過郵件或快遞的方式被送到了肖某手中。

  領取信用卡后,肖某按照信用卡套現廣告上的地址,聯系了好幾家廈門的POS機中介公司,以每刷1000元支付30元的高額手續(xù)費,將每張信用卡中3000元的授信額度以消費的名義刷出去,套取大筆現金。等到56天免息期到期,肖某再到POS機中介公司那里,將欠款還上后,再次刷出。如此,累計欠下近18萬元的款項。

  神探點評

  現在學生中越來越流行辦理信用卡,不懂得控制開支,最后是拆東墻補西墻,導致很多漏洞。而銀行方面為了追求業(yè)務量,也沒有很好地控制和審查辦理程序,結果被犯罪分子鉆空子,銀行方面應該盡早對信用卡建立一套嚴格規(guī)范的審查制度。提醒在校學生,辦理信用卡的時候,一定要考慮到自己的開支情況,否則可能會吃虧。(蔡立榮 袁曉敏 傅秋萍)

編輯:朱博】
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