今年各大銀行的融資仿佛來(lái)得尤其密集。據(jù)記者初步計(jì)算,今年以來(lái),工、農(nóng)、中、建、交五家大型銀行已完成或已公布計(jì)劃的融資規(guī)模已超過(guò)4000億人民幣。
而相關(guān)部門(mén)顯然已經(jīng)注意到大規(guī)模籌集資金對(duì)資本市場(chǎng)的影響。央行在5日發(fā)布的《2010年第二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》中稱(chēng),大型金融機(jī)構(gòu)集中籌集資本會(huì)對(duì)資本市場(chǎng)形成沖擊,反過(guò)來(lái)會(huì)加大資本籌集的難度、提高籌資成本。商業(yè)銀行資本約束的理念和相關(guān)措施仍需進(jìn)一步完善,資本約束機(jī)制有待強(qiáng)化,資本運(yùn)用效率亟須提高。
央行指出,現(xiàn)階段,我國(guó)商業(yè)銀行處于快速發(fā)展時(shí)期,加之以利差收入為主的盈利模式,增加了銀行擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的動(dòng)力,特別是風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高的信貸資產(chǎn)快速增長(zhǎng),大量消耗資本,造成資本充足水平下降。不少銀行尤其是大型商業(yè)銀行仍然在一定程度上對(duì)國(guó)有股東和政府存在依賴性,信貸擴(kuò)張對(duì)資本補(bǔ)充的“倒逼”時(shí)有發(fā)生,央行認(rèn)為,資本規(guī)模對(duì)資產(chǎn)擴(kuò)張的約束機(jī)制未能充分發(fā)揮,存在“水多了加面,面多了加水”的現(xiàn)象,不利于銀行的長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。
報(bào)告指出,資本管理的目的是發(fā)揮資本約束機(jī)制,使資本增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的擴(kuò)張相匹配,提高銀行自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。強(qiáng)化資本約束,提高商業(yè)銀行資本運(yùn)用效率,有利于確保銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行、緩解商業(yè)銀行資本補(bǔ)充壓力、調(diào)整我國(guó)融資結(jié)構(gòu)和防范金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),有利于促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、平穩(wěn)、健康發(fā)展。
央行認(rèn)為,商業(yè)銀行要合理把握信貸投放總量和節(jié)奏,使信貸增長(zhǎng)與我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要相適應(yīng)。同時(shí),要研究建立和完善宏觀審慎管理的制度框架,發(fā)揮跨周期的逆風(fēng)向調(diào)節(jié)功能,引導(dǎo)貨幣信貸適度平穩(wěn)增長(zhǎng),增強(qiáng)銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)的能力。
央行指出,要強(qiáng)化銀行主動(dòng)管理資產(chǎn)負(fù)債的能力。根據(jù)資本的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)以及資本占用少的業(yè)務(wù)和項(xiàng)目,轉(zhuǎn)變盈利增長(zhǎng)方式,通過(guò)集約化經(jīng)營(yíng)提高資本運(yùn)用效率和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。
此外,要繼續(xù)完善商業(yè)銀行內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)資本管理,健全內(nèi)部資本充足評(píng)估程序,綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)、收益、資本占用的平衡關(guān)系,實(shí)現(xiàn)資本對(duì)資產(chǎn)的有效制約。同時(shí),加快資本市場(chǎng)發(fā)展,擴(kuò)大直接融資比例,推動(dòng)我國(guó)融資結(jié)構(gòu)的調(diào)整,緩解銀行體系的資本需求。(記者 苗燕 李丹丹)
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