這話甚至可以作為一個選擇理財顧問的標準。人與人打交道的職業(yè)，口碑是相當重要的。這個社會請人幫忙理財?shù)娜嗽絹碓蕉啵笥阎g口口相傳往往都是最有把握的渠道。理財顧問除了專業(yè)知識的程度，另外要看的就是服務(wù)好壞，如果有朋友推薦，自然可信度會增加不少。
這一點上，尚艷靜深有體會。做理財顧問這些年，有客戶從不信任到信任，從把部份財產(chǎn)交給她打理到把全副身家放在她手上，再到推薦自己的好友來找她做顧問，尚艷靜說這背后出了恒達理財137年的歷史聲譽，還有自己時刻以客戶利益優(yōu)先的原則和做法。
對于有人認為銀行里那么多現(xiàn)成的理財顧問，何苦自己費那么大勁去找的說法，尚艷靜表示，個人理財顧問最大的優(yōu)勢在于跟蹤服務(wù)。曾有她的客人跟她抱怨，去銀行開戶是一個人，買基金是另外一個，買RRSP又是另外一個，每個都要自己再介紹一遍情況，非常浪費時間。顯然，擁有個人的理財顧問就不會面對這個問題。他們不僅了解客戶的情況，更一直保持關(guān)住，彼此定期溝通，如此才能達到最佳的理財效果。尚艷靜說與客戶溝通是她工作中最重要的一部分，自己每天至少要與25到50個客戶進行溝通，或者Email，或者電話，或者面談。尤其是新客人，了解客人的財務(wù)狀況、投資目標、家庭狀況和風(fēng)險承受能力，才能夠制定出合理的投資組合。而目的就是在市場好的時候保證客戶有收益，市場差的時候保證客戶收支平衡。
當然，尚艷靜提醒客戶自己也要做功課。一般而言，理財顧問在了解客戶的個人財務(wù)情況后，會做出詳細的理財計劃，如何省，如何花，如何投資等等。但這些都只是建議，是否接受還要看客戶自己。針對理財顧問的計劃做些調(diào)查，比如了解購買基金的歷史和現(xiàn)狀等等。自己精明投資才最重要，其他人都是不可全信的。
理財顧問應(yīng)該詢問的問題
*你的健康狀況如何？因為這直接關(guān)系到客戶的掙錢能力，以及是否需要強化保險計劃。
*需不需要負擔(dān)父母的基本生活和醫(yī)療，看護費用。
*會不會有一天繼承一筆財產(chǎn)，或者是得到較大的財產(chǎn)贈與。
*幾年內(nèi)會不會有大筆的開銷，如購買 房子，汽車， 修護房頂?shù)取?/p>
*有沒有建立起系統(tǒng)的退休計劃，RRSP額度是否全部用完。
*是不是有足夠的保險，公司的保險具體保障額度是多少， 個人購買的保險品種是什么和額度是多少。
*有沒有為孩子的教育存錢，政府的補貼是否全部得到。
*個人和配偶的稅率是多少，收入是不是會有大的起伏。
*有沒有遺囑或信托。(摘自加拿大《加中時報》；文：尹琳)
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