信用卡套現(xiàn)鉚牢"代購(gòu)" 嚴(yán)打下養(yǎng)卡人談"卡"色變——中新網(wǎng)

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    信用卡套現(xiàn)鉚牢"代購(gòu)" 嚴(yán)打下養(yǎng)卡人談"卡"色變
2010年05月21日 13:32 來(lái)源:新聞晚報(bào) 參與互動(dòng)(0)  【字體:↑大 ↓小

  

晚報(bào)制圖 鄔思蓓

  “空殼公司刷卡套現(xiàn)時(shí)代結(jié)束了。我們所有業(yè)務(wù)只在各大商場(chǎng)進(jìn)行,使用信用卡刷卡消費(fèi)后,不給你商品,而給你等值人民幣現(xiàn)金,可看作是代購(gòu)或替購(gòu),不影響信用度。 ”近日,一則信用卡套現(xiàn)廣告在網(wǎng)上流傳,本報(bào)記者對(duì)此展開(kāi)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)隨著有關(guān)部門對(duì)信用卡監(jiān)管力度不斷加大,有三分之一受訪者談“卡”色變,有些頭腦活絡(luò)的人把目標(biāo)轉(zhuǎn)向正規(guī)商場(chǎng)——以“代購(gòu)”、“網(wǎng)購(gòu)”名義,為信用卡套現(xiàn)找到冠冕堂皇的理由。

  不論是空殼公司批發(fā)POS機(jī),網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)假買假賣,還是商場(chǎng)POS機(jī)“代購(gòu)”,層出不窮的手段目標(biāo)只有一個(gè),那就是把信用卡賬面上的額度數(shù)字,變成看得見(jiàn)摸得著的現(xiàn)金。專家提醒,非法套現(xiàn)一經(jīng)查獲,將可能造成信用污點(diǎn)。

  嚴(yán)打之下“養(yǎng)卡”成雞肋

  套現(xiàn),是信用卡持卡人不通過(guò)正常渠道,如ATM機(jī)或是柜臺(tái)提取現(xiàn)金,而是通過(guò)與商戶協(xié)商,虛假消費(fèi)并以信用卡支付,從而套取信用卡額度內(nèi)的現(xiàn)金。

  養(yǎng)卡,利用信用卡56天左右的免息期,在幾張信用卡之間打時(shí)間差輪番套現(xiàn)、還款,拖延持卡人真正的還款日期,俗話說(shuō)“拆東墻補(bǔ)西墻”。

  據(jù)統(tǒng)計(jì),今年以來(lái),截止到4月,上海警方在全市范圍內(nèi)開(kāi)展打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng),共摧毀25個(gè)POS機(jī)非法套現(xiàn)窩點(diǎn),45名犯罪嫌疑人因此被刑事拘留,查獲的43臺(tái)POS機(jī)非法套現(xiàn)竟高達(dá)10億多元。其中,大部分套現(xiàn)窩點(diǎn)都是空殼公司,沒(méi)有商品也沒(méi)有交易,僅僅提供POS機(jī)和桌椅。

  隨著相關(guān)部門打擊力度不斷加大,操作復(fù)雜的“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù),成了許多不法分子的雞肋。近日,在百度上填入“信用卡套現(xiàn)”字樣,搜索出幾百萬(wàn)條信息。記者佯裝急需套現(xiàn),撥打了在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)帖的30個(gè)套現(xiàn)電話。結(jié)果,30個(gè)號(hào)碼中有9個(gè)手機(jī)已關(guān)機(jī);4個(gè)電話沒(méi)人接或是轉(zhuǎn)到移動(dòng)小秘書,7個(gè)談“養(yǎng)卡”色變,表現(xiàn)得很謹(jǐn)慎,明確表示“近期風(fēng)聲很緊,早就不做了”,甚至有人透露“上海查得緊不做了,已轉(zhuǎn)到外地市場(chǎng)去了”;只有10個(gè)電話愿意接單子套現(xiàn)(其中3家同意“養(yǎng)卡”,手續(xù)費(fèi)高達(dá)總金額的3%)。

  “代購(gòu)”被套現(xiàn)瞄上

  “你是做什么的? ”起初,發(fā)帖人警惕心很高,詢問(wèn)了許多詳細(xì)信息,“你再耐心等兩天!手續(xù)費(fèi)用2.5%。”

  “2.5個(gè)百分點(diǎn),太高了”,一聽(tīng)發(fā)帖人報(bào)價(jià),記者表現(xiàn)出不滿。不料,對(duì)方非但沒(méi)有降價(jià),反而露出愛(ài)理不理的樣子,“本店采用正規(guī)商家的實(shí)體店P(guān)OS機(jī),手續(xù)費(fèi)2.5%不貴呀,那些外地批發(fā)POS機(jī),空殼公司收1.5%左右,但風(fēng)險(xiǎn)也隨之?dāng)U張。 ”

  當(dāng)記者質(zhì)疑其安全性時(shí),發(fā)帖人熱情起來(lái)。他游說(shuō)道:“對(duì)顧客來(lái)說(shuō)用批發(fā)POS機(jī)套現(xiàn),面臨的風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)高,一旦POS機(jī)被查處,很有可能會(huì)留下信用污點(diǎn)。而我們的渠道方便得多,都在各大商場(chǎng)里刷信用卡,銀行那邊會(huì)顯示為正常消費(fèi)記錄,不會(huì)有異常情況發(fā)生,就像是代購(gòu)、替購(gòu)一樣,只不過(guò)我們給的是現(xiàn)金而已。刷卡時(shí),我們會(huì)把移動(dòng)POS機(jī)拿到商場(chǎng)外面供你刷卡,整個(gè)過(guò)程可以做到卡不離開(kāi)視線。 ”

  言談間,記者被告知,這幾天活兒都排滿了,如果真要做,也要等兩天了,“今天我在某超市做,你的套現(xiàn)金額我還得落實(shí)呢,一下子找不到愿意出現(xiàn)金的商鋪,說(shuō)不定,下次就得換商場(chǎng)了。 ”

  調(diào)查

  “套現(xiàn)”花樣層出不窮

  “網(wǎng)購(gòu)”套現(xiàn)自?shī)首詷?lè)

  網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物,如今已成為許多市民生活方式之一。在網(wǎng)絡(luò)各類套現(xiàn)寶典中,網(wǎng)購(gòu)電子平臺(tái)已成為一些人虎視眈眈的目標(biāo)。

  市民陳小姐就講了她的親身經(jīng)歷。她此前在淘寶網(wǎng)上,以母親名義,開(kāi)了一家銷售電視機(jī)、電腦的網(wǎng)店。最近,她因流動(dòng)資金問(wèn)題,手頭有些緊。一次偶然的機(jī)會(huì),在網(wǎng)上看到套現(xiàn)資料后,她決定自己一試。

  陳小姐開(kāi)通信用卡網(wǎng)絡(luò)支付功能,也開(kāi)啟了她自“套”自樂(lè)的生活。陳小姐把自己的那家店申請(qǐng)?jiān)O(shè)置為信用卡商鋪,然后用信用卡支付功能,買下店里一件商品,之后雙方互相確認(rèn),完成付款、送貨、收貨流程。不久,陳小姐母親的賬戶上就收到貨款了。而此類方法買家不用支付任何費(fèi)用,賣家則需要收取1%手續(xù)費(fèi)。

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【編輯:張艷紅】
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直隸巴人的原貼:
我國(guó)實(shí)施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實(shí)遭遇尷尬。
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