中新網(wǎng)3月4日電 市場(chǎng)報(bào)消息：中國有關(guān)反洗錢的三大法規(guī)日前正式實(shí)行。今后，所有個(gè)人賬戶中出現(xiàn)20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)都將受到監(jiān)控。
由中國人民銀行制定的這三部法規(guī)包括：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。
根據(jù)這三個(gè)法規(guī)，一些大額的人民幣支付交易將被監(jiān)控。包括企業(yè)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；個(gè)人賬戶20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等。當(dāng)日存取外匯現(xiàn)金1萬美元以上；當(dāng)日非現(xiàn)金交易，個(gè)人10萬美元以上，企業(yè)50萬美元以上的大額外匯交易也在金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)控之內(nèi)。
被金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控的賬戶，如果出現(xiàn)資金流量異常現(xiàn)象，金融機(jī)構(gòu)須逐級(jí)上報(bào)，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，須報(bào)告公安部門。目前，我國所有的商業(yè)銀行均已開始對(duì)大額、可疑資金進(jìn)行監(jiān)控。中國人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測(cè)系統(tǒng)，準(zhǔn)備通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，監(jiān)控異常的資金流向。
對(duì)于新法的實(shí)施，公安機(jī)關(guān)表示，這將有助于他們從異常的資金流動(dòng)中發(fā)現(xiàn)犯罪活動(dòng)的線索，從而建立起由錢及人，由人及案的新辦案模式。同時(shí)有關(guān)部門也表示，在反洗錢操作中，不會(huì)干涉?zhèn)�人的合法金融活動(dòng)，公安部門也將對(duì)銀行提供的資料嚴(yán)格保密。
