昨日,北京森豪公寓騙貸主犯鄒慶,被二中院以合同詐騙罪和信用證詐騙罪判處無(wú)期徒刑。其公司的另5名成員,一同獲刑。
法院認(rèn)定,鄒慶指使員工召集大量人員冒充購(gòu)房者,采用簽訂虛假商品房買(mǎi)賣(mài)合同、樓宇按揭擔(dān)保借款合同的方法,并使用信用證詐騙,從銀行騙取16.2億余元,目前還有15.2億未追回。
指使員工 假買(mǎi)房真貸款
判決書(shū)顯示,鄒慶只有初中文化,卻是多家公司的法定代表人或?qū)嶋H控制人。
1994年開(kāi)始,鄒慶擔(dān)任華運(yùn)達(dá)經(jīng)貿(mào)公司法定代表人并實(shí)際控制其他公司,以開(kāi)發(fā)森豪公寓等項(xiàng)目為名,采取關(guān)聯(lián)公司相互擔(dān)保以及用后貸還前貸的方式,先后從北京銀行中關(guān)村支行、北京銀行展覽路支行騙貸8億余元,后只追回1.6萬(wàn)元。
2000年,鄒慶擔(dān)任北京華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司法定代表人,指使公司職員虛構(gòu)該公司開(kāi)發(fā)的森豪公寓商品房銷售事實(shí),以購(gòu)房人名義向中行北京分行申請(qǐng)貸款,騙取6.4億余元。
之后,鄒慶在擔(dān)任華慶時(shí)代投資集團(tuán)有限責(zé)任公司董事并實(shí)際控制該公司期間,指使公司職員虛構(gòu)該公司開(kāi)發(fā)的華慶公寓商品房銷售的事實(shí),以購(gòu)房人名義向中行北京分行申請(qǐng)貸款,騙取1.07億元。
二中院還認(rèn)定,1998年2月至5月,鄒慶虛構(gòu)進(jìn)口貿(mào)易事實(shí),向農(nóng)行北京分行和農(nóng)行漢中分行申請(qǐng)不可撤銷信用證,騙取803萬(wàn)美元。
被判無(wú)期 15.2億元繼續(xù)追繳
據(jù)地產(chǎn)界人士介紹,2000年左右,房地產(chǎn)淘金熱潮在北京開(kāi)始涌動(dòng),當(dāng)時(shí)是銀行競(jìng)相請(qǐng)房地產(chǎn)商吃飯請(qǐng)求為其貸款。
二中院判決,鄒慶犯信用證詐騙罪,共詐騙803萬(wàn)美元,折合人民幣6648萬(wàn)余元,判處無(wú)期徒刑;犯合同詐騙罪,詐騙15.6億余元,判處無(wú)期徒刑,數(shù)罪并罰決定執(zhí)行無(wú)期徒刑。另外5名被告分別獲刑4年至14年。
他們所騙錢(qián)款尚有15.2億元未追回,二中院判決繼續(xù)追繳,并發(fā)還被騙單位。
- 新聞背景
森豪公寓低價(jià)拍賣(mài)
森豪公寓位于北京朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街黃金地段,由三棟九層的聯(lián)體公寓樓和一棟15層的酒店式公寓樓組成。
據(jù)《財(cái)經(jīng)》報(bào)道,2006年,森豪公寓因假按揭案被北京高院查封,涉及各項(xiàng)債務(wù)約12.47億元。去年9月,森豪公寓以5.6億余元被拍賣(mài)。
- 詐騙手段
房子尚未賣(mài) 員工先“按揭”
多名員工介紹騙貸詳情,首付款、收入證明均由公司出
本報(bào)訊 判決書(shū)顯示,鄒慶騙貸的方式,是發(fā)動(dòng)職工以個(gè)人名義購(gòu)房,公司提供首付款和假收入證明,而放貸銀行雖然發(fā)現(xiàn)此問(wèn)題,仍然同意放貸。
鄒慶公司的多名員工作證說(shuō),鄒慶的樓盤(pán)雖然大量宣傳,但根本沒(méi)有銷售。鄒慶讓員工以個(gè)人名義向銀行按揭貸款,把項(xiàng)目盤(pán)活起來(lái)。一名員工說(shuō),當(dāng)時(shí)鄒慶說(shuō)不簽字同意購(gòu)房就回家。
除員工外,鄒慶還拉來(lái)一些朋友幫他貸款。案卷顯示,鄒慶共使用了數(shù)百人的名義申請(qǐng)貸款。
曾為鄒慶辦理貸款的中行北京分行工作人員作證說(shuō),他們?cè)鴮?duì)鄒慶提供的購(gòu)房人進(jìn)行回訪,這些人都否認(rèn)買(mǎi)房,而且這些人學(xué)歷不高,年紀(jì)很輕,但收入很高。
中行工作人員作證說(shuō),原因可能是各行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈,當(dāng)時(shí)由于法規(guī)不健全,開(kāi)發(fā)商以小業(yè)主名義貸款融資比較普遍。
另?yè)?jù)記者了解,2007年9月,參與為鄒慶放貸的中行北京分行三職工被以國(guó)有企業(yè)人員失職罪判刑,分獲5年徒刑及緩刑等。
二中院認(rèn)定,三人在負(fù)責(zé)審批“森豪公寓”項(xiàng)目及“華慶公寓”項(xiàng)目個(gè)人住房貸款發(fā)放的過(guò)程中,先后向257名虛假貸款申請(qǐng)人發(fā)放個(gè)人住房貸款7.5億余元,造成中行北京市分行貸款本金損失6.6億余元。
本版稿件采寫(xiě) 本報(bào)記者 王殿學(xué)
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