中新網(wǎng)1月27日電 就反洗錢問題，暨南大學(xué)金融系博士生朱寶明在接受中國經(jīng)濟(jì)時報采訪時提出，要防止洗錢犯罪的發(fā)生，不僅重懲治，更要重預(yù)防，尤其是制度和法律上的防范。
朱寶明認(rèn)為，中國應(yīng)該盡快制定《反洗錢法》，《反洗錢法》中需要進(jìn)一步明確反洗錢的定義和范圍(也就是洗錢的概念)，確立反洗錢機(jī)關(guān)的設(shè)立模式、性質(zhì)、職能及在金融機(jī)構(gòu)中設(shè)立專門的反洗錢官員。明確金融機(jī)構(gòu)在反洗錢上的義務(wù)，如臨柜人員的責(zé)任、交易報告等，這些措施必須用法律加以明確。同時注意避免和刑法等法律的沖突。如中國刑法119條規(guī)定的洗錢罪只有四種上游罪，而洗錢行為涉及的犯罪的范圍遠(yuǎn)大于洗錢罪的范圍，而國際趨勢也表明洗錢罪的上游犯罪的范圍也日益擴(kuò)大。
建立中國反洗錢情報收集和分析的專門機(jī)構(gòu)和機(jī)制。應(yīng)該借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，建立中國金融犯罪情報收集和分析中心。中心承擔(dān)的主要職責(zé)是：要求金融機(jī)構(gòu)向其報告大額現(xiàn)金交易和可疑金融交易，對報送的情況進(jìn)行分析、整理；對可疑金融交易，報金融監(jiān)管部門調(diào)查，對有犯罪嫌疑的，向公安機(jī)關(guān)報告。中心可利用計算機(jī)等技術(shù)，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫。公安機(jī)關(guān)根據(jù)法律規(guī)定也可以進(jìn)入該網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行調(diào)查獲取有關(guān)的信息和資料。建立我國反洗錢聯(lián)席會議制度，該會議負(fù)責(zé)反洗錢工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)。討論、研究和制訂我國反洗錢的戰(zhàn)略和政策；定期磋商有關(guān)反洗錢工作的重大和疑難問題。通過各部門和分工合作，形成強(qiáng)有力的反洗錢機(jī)制。
嚴(yán)格實行儲蓄實名制。銀行等金融機(jī)構(gòu)之所以成為洗錢的重要場所，與資金進(jìn)入銀行時的不透明和不加限制有很大的關(guān)系。因此，儲蓄存款實名制是銀行等金融機(jī)構(gòu)防范洗錢犯罪的一條基本措施。
修改銀行保密規(guī)定，建立報告制度。洗錢犯罪分子之所以洗錢得逞，在很大程度上歸咎于嚴(yán)格的銀行保密制度。銀行保密制度固然有其存在價值，一旦為犯罪大開方便大門，損及社會整體利益，就喪失(至少是部分喪失)其存在的合理性，應(yīng)予以改革。改革的重點是建立金融交易報告制度。銀行等金融機(jī)構(gòu)對特定的金融交易向有關(guān)部門報告，通過金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的合作來防范和打擊洗錢。但同時應(yīng)該注意保護(hù)公民的合法權(quán)益。目前，在已經(jīng)公布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯獎金交易報告管理辦法》中已有明確的規(guī)定，但在大量的報告中找到有用的情報，還有大量的工作去做。
這位博士指出，針對洗錢犯罪多利用先進(jìn)技術(shù)和先進(jìn)技術(shù)裝備的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行犯罪的特點，中國應(yīng)該建立一個專門的部門用先進(jìn)的電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)打擊和防范洗錢犯罪。同時密切關(guān)注中國乃至全球的巨額資金流動情況及時發(fā)現(xiàn)線索，提前預(yù)防。美國財政部1990年建立的“打擊金融犯罪網(wǎng)絡(luò)”(就是這樣一個聯(lián)合了財政、銀行、稅收、司法部門用先進(jìn)的技術(shù)打擊和防范洗錢的專門機(jī)構(gòu)。(楊明煒）
